Proteja el futuro de su ser querido con un fideicomiso para personas con necesidades especiales en Virginia.

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Conserve los beneficios y proporcione más: por qué son importantes los fideicomisos para personas con necesidades especiales.

Dejar una herencia directamente a un ser querido con discapacidad puede poner en riesgo su acceso a Medicaid o SSI. Un fideicomiso para necesidades especiales (SNT, por sus siglas en inglés) resuelve este problema al administrar los bienes en su beneficio sin que pierdan el acceso a programas de apoyo esenciales. Berdan Law crea fideicomisos que permiten a su ser querido disfrutar de una mejor calidad de vida, con fondos para cuidados adicionales, actividades o artículos de confort, a la vez que preserva los beneficios esenciales. Tenga la tranquilidad de saber que su planificación hoy garantiza su seguridad financiera y el acceso a la atención médica en el futuro.

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Cómo funciona un fideicomiso para personas con necesidades especiales

Preservación de los beneficios gubernamentales

Al designar un fideicomiso, y no al individuo, como beneficiario, los activos no se tienen en cuenta para el SSI ni para Medicaid, por lo que no se pierde un apoyo vital.

Complementando la calidad de vida

El administrador fiduciario puede utilizar los fondos para terapias, educación, recreación y necesidades de atención que vayan más allá de lo que cubren las prestaciones públicas.

Nombrar a un fideicomisario confiable

Usted elige a una persona de confianza para administrar el fideicomiso, e incluso puede designar a un protector del fideicomiso para añadir un nivel adicional de supervisión.

Fideicomisos de terceros frente a fideicomisos de primera parte

La mayoría de las familias establecen un fideicomiso para necesidades especiales administrado por terceros, financiado por los padres o familiares; a diferencia de algunos fideicomisos administrados por primera parte, este fideicomiso no requiere el reembolso al gobierno después del fallecimiento del ser querido.

Diseñado a medida para su familia.

Su fideicomiso para necesidades especiales (SNT, por sus siglas en inglés) puede incluirse en un testamento o fideicomiso en vida y adaptarse para coordinarse con otras herramientas de planificación, como las cuentas ABLE.

¿Qué puede salir mal con los fideicomisos genéricos o de bricolaje?

  • Los bienes que se dejan directamente a un beneficiario con necesidades especiales pueden poner fin rápidamente a la elegibilidad para Medicaid/SSI.
  • Los fideicomisos que no estén redactados de conformidad con las leyes estatales de Virginia y las leyes federales pueden dar lugar a una "evaluación de recursos" y a la descalificación para recibir beneficios.
  • Entregar dinero en efectivo directamente al beneficiario o utilizar fondos fiduciarios para gastos no elegibles conlleva el riesgo de sanciones o la suspensión de los beneficios.
  • Designar a un fideicomisario equivocado o no prever suplentes puede dejar el cuidado de su ser querido en manos inciertas.
  • No coordinarse con las cuentas ABLE existentes o los programas de apoyo estatales puede resultar en la pérdida de beneficios.

Planificación compasiva y minuciosa: cómo Berdan Law le brinda apoyo.

  • Revisión integral: Comenzamos escuchando la historia de su familia y sus objetivos a largo plazo.
  • Guía paso a paso: Michael explica todos los requisitos, desde la elección de un fideicomisario hasta la descripción de los gastos permitidos para el fideicomiso.
  • Soluciones personalizadas: Redactamos fideicomisos para necesidades especiales claros y que cumplen con la normativa, coordinamos con asesores financieros o profesionales de la atención médica y nos mantenemos al día sobre la evolución de las leyes.
  • Soporte continuo: Nuestro servicio incluye ayuda para designar fideicomisarios de respaldo, ofrecer opciones de protección fiduciaria y responder cualquier pregunta que surja en el futuro.

¿Le preocupa la seguridad a largo plazo de su ser querido?

El siguiente paso es reunirse con un abogado de Virginia que comprenda tanto los aspectos legales como humanos de la planificación para personas con necesidades especiales.

Qué esperar al establecer un fideicomiso para personas con necesidades especiales

Le guiaremos en cada etapa: escucharemos las inquietudes de su familia, explicaremos los pasos legales en un lenguaje sencillo y crearemos un plan que se ajuste a sus necesidades. Desde la redacción del fideicomiso hasta la elección del fiduciario y el equipo de apoyo adecuados, nos aseguramos de que cada detalle contribuya al bienestar de su ser querido. Todos los trámites de firma y cumplimiento se gestionan internamente, con servicios de notario y testigos. Nuestros clientes suelen decir que el mayor alivio es saber que los beneficios de su ser querido —y su calidad de vida— están totalmente protegidos.

Fideicomiso para personas con necesidades especiales frente a cuenta ABLE: ¿Cuál es la diferencia?

Un fideicomiso para personas con necesidades especiales puede contener activos ilimitados y utilizarse para una amplia variedad de gastos, manteniendo al mismo tiempo la elegibilidad para recibir beneficios. Una cuenta ABLE es un plan de ahorro con límites de contribución anuales y requisitos de uso estrictos. Muchas familias utilizan ambos conjuntamente: el fideicomiso para herencias o donaciones, y la cuenta ABLE para los gastos cotidianos.

Lo mejor para Fondo para personas con necesidades especiales Cuenta ABLE
Grandes herencias Fondos ilimitados, total flexibilidad. $18,000/año (2024), total máximo
Preservación de los beneficios públicos Sí, si está redactado correctamente. Sí, con límites de uso.
Tipos de gastos cubiertos Amplio, a discreción del fideicomisario gastos calificados por discapacidad
¿Quién puede establecer/financiar? Padres, familia, otros Beneficiario o familiar

¿No está seguro de qué es lo más adecuado para su situación? Analizaremos todas las opciones y le ayudaremos a coordinar su plan completo.

  • ¿Necesito un testamento o un fideicomiso?

    Depende de tus objetivos. Un testamento es un documento básico, pero aun así debe pasar por el proceso de sucesión testamentaria. Un fideicomiso ayuda a evitar este proceso y te brinda mayor control. Te ayudaremos a comprender las ventajas y desventajas.

  • ¿Qué sucede si no tengo un plan sucesorio?

    Si falleces en Oklahoma sin testamento ni fideicomiso, la ley estatal determina quién hereda tus bienes, y las personas que más te importan podrían quedar excluidas.

  • ¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan?

    Recomendamos revisar su plan cada 3 años o siempre que se produzca un cambio importante en su vida, como un nacimiento, una muerte, un divorcio o la adquisición de un nuevo patrimonio.

  • ¿La planificación patrimonial es solo para personas adineradas?

    En absoluto. Si usted es propietario de una vivienda, tiene hijos o simplemente desea mantener el control, la planificación patrimonial es para usted.

  • ¿Necesito un testamento o un fideicomiso?

    Depende de tus objetivos. Un testamento es un documento básico, pero aun así debe pasar por el proceso de sucesión testamentaria. Un fideicomiso ayuda a evitar este proceso y te brinda mayor control. Te ayudaremos a comprender las ventajas y desventajas.

  • ¿Qué sucede si no tengo un plan sucesorio?

    Si falleces en Oklahoma sin testamento ni fideicomiso, la ley estatal determina quién hereda tus bienes, y las personas que más te importan podrían quedar excluidas.

  • ¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan?

    Recomendamos revisar su plan cada 3 años o siempre que se produzca un cambio importante en su vida, como un nacimiento, una muerte, un divorcio o la adquisición de un nuevo patrimonio.

  • ¿La planificación patrimonial es solo para personas adineradas?

    En absoluto. Si usted es propietario de una vivienda, tiene hijos o simplemente desea mantener el control, la planificación patrimonial es para usted.

  • ¿Cuánto tiempo dura todo el proceso?

    Desde la primera consulta hasta la firma de los documentos, la mayoría de los planes se completan en un plazo de 4 a 6 semanas, dependiendo de su ritmo y preferencias.

  • ¿Qué incluye la primera reunión?

    Son entre 60 y 90 minutos dedicados a la formación. Aprenderás cómo funcionan los testamentos, los fideicomisos, la tutela y los poderes notariales, y luego decidirás qué es lo más conveniente para tu familia.

  • ¿Ofrecen planes de pago?

    Sí, con gusto podemos analizar las opciones. Además, trabajamos con una tarifa fija, así que siempre sabrá el costo por adelantado.

  • ¿Puedo actualizar mi plan más adelante?

    Por supuesto. La vida cambia y tu plan debe adaptarse. Ofrecemos revisiones anuales y asistencia para actualizaciones.

Preguntas frecuentes sobre fideicomisos para personas con necesidades especiales, con sus respuestas.

  • ¿Una herencia afectará la cobertura de Medicaid o SSI de mi hijo?

    Sí, si se deja directamente, pero un fideicomiso para personas con necesidades especiales protege la elegibilidad y proporciona atención adicional.

  • ¿Quién debería ser el administrador fiduciario?

    Alguien de confianza y organizado; Michael te ayudará a evaluar las opciones y a contar con planes de respaldo o protectores de confianza.

  • ¿Qué gastos cubre el fideicomiso?

    Todo aquello que mejore la calidad de vida del beneficiario, siempre que no duplique las prestaciones; por ejemplo, terapias, educación, equipamiento y vacaciones.

  • ¿Debe formar parte de mi testamento un fideicomiso para personas con necesidades especiales o debe ser un documento aparte?

    Puede ser cualquiera de las dos opciones: Berdan Law puede integrarlo en su plan patrimonial o crear un fideicomiso independiente, según sus objetivos.

  • ¿Qué sucede si queda dinero en el fideicomiso después del fallecimiento de mi ser querido?

    En el caso de los fideicomisos para necesidades especiales administrados por terceros, los fondos restantes se transfieren a otros miembros de la familia o beneficiarios designados, sin que se requiera ningún tipo de reembolso por parte del gobierno.

Con la confianza de familias de todo el centro de Virginia.

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Asegure una atención médica de por vida sin poner en riesgo beneficios vitales.

Todos los padres desean seguridad y oportunidades para sus hijos con necesidades especiales. En Berdan Law, le ayudamos a planificar con claridad, empatía y una sólida experiencia legal, para que el futuro de su ser querido sea prometedor.